О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации

Внести в Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 27, ст. 3435; 2011, № 27, ст. 3880; № 49, ст. 7040; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6695; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 27; № 27, ст. 4163, 4225; 2017, № 18, ст. 2669; № 31, ст. 4830; 2018, № 18, ст. 2560; № 53, ст. 8440, 8463, 8480) следующие изменения: 1) пункт 2.2 части 1 статьи 2 после слова "ограничений," дополнить словами "удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и"; 2) статью 4.1 признать утратившей силу; 3) в статье 41-1: а) в наименовании слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации"; б) абзац первый части 1 после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,"; в) в части 2: абзац первый после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,"; пункт 1 после слов "осуществляющего функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,"; пункт 2 изложить в следующей редакции: "2) для лица, осуществляющего функции главного бухгалтера микрофинансовой компании, - высшее образование, стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита - не менее пяти лет из последних семи календарных лет;"; г) в части 3 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации"; д) дополнить частью 8.1 следующего содержания: "8.1. Микрокредитная компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Порядок направления в Банк России соответствующего уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России."; е) абзац первый части 10 изложить в следующей редакции: "10. В случае, если после фактического назначения (избрания) лица на должность единоличного исполнительного органа микрокредитной компании или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, микрофинансовой организацией выявлен факт его несоответствия установленным настоящим Федеральным законом квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, микрофинансовая организация обязана:"; (В редакции Федерального закона от 02.12.2019 № 394-ФЗ) ж) в части 11 слова "микрофинансовой компанией" заменить словами "микрофинансовой организацией", слова "указанных в частях 4 и 8" заменить словами "указанных в частях 4, 8 и 8.1", слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

з) в части 13 после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,", слова "микрофинансовыми компаниями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой компании (за исключением случая, если микрофинансовые компании являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)" заменить словами "микрофинансовыми организациями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой организации (за исключением случая, если микрофинансовые организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)"; 4) статью 4.2 признать утратившей силу; 5) в статье 4.3: а) в наименовании слова "учредителям (участникам) микрофинансовой компании" заменить словами "учредителям (участникам, акционерам) микрофинансовой организации"; б) в части 1: в абзаце первом слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации"; пункт 4 дополнить словами "(для микрофинансовой компании)"; в) в части 2 слова "к финансовому положению и деловой репутации" заменить словами "к финансовому положению и (или) деловой репутации", слова "или соответствующей микрофинансовой компании" заменить словами "или соответствующей микрофинансовой организации"; г) в части 3 слова "микрофинансовая компания" в соответствующем падеже заменить словами "микрофинансовая организация" в соответствующем падеже, слова "Микрофинансовая компания" заменить словами "Микрофинансовая организация"; д) в части 4 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации"; е) в части 5 слова "Микрофинансовая компания обязана" заменить словами "Микрофинансовая компания, за исключением микрофинансовой компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана"; ж) дополнить частью 5.1 следующего содержания: "5.1. Микрокредитная компания, за исключением микрокредитной компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана раскрывать в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится микрокредитная компания, в сроки, установленные Банком России."; з) в части 6 слова "частью 5" заменить словами "частями 5 и 5.1", слова "микрофинансовая компания" заменить словами "микрофинансовая организация"; 6) в статье 5: а) в части 4: пункт 3 признать утратившим силу; в пункте 5 слова "должностных лиц и органов управления юридического лица" заменить словами "лиц, указанных в части 1 статьи 41-1 настоящего Федерального закона"; пункт 7 признать утратившим силу; в пункте 7.1 слова ", - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании" исключить; пункт 9 признать утратившим силу; в пункте 10 слово "правил" заменить словами "копии правил"; дополнить пунктами 12 - 14 следующего содержания: "12) расчета собственных средств (капитала) юридического лица, составленного в соответствии с методиками определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании, микрокредитной компании и представляемого по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование);

13) документов, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) в размере, установленном частями 7 и 7.1 настоящей статьи, и представляемых по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование); 14) сведений об источниках происхождения средств, внесенных учредителями (акционерами, участниками) в уставный капитал юридического лица, представляемых по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России, с приложением подтверждающих документов в соответствии с перечнем, установленным нормативным актом Банка России, - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании."; б) часть 5 признать утратившей силу; в) дополнить частью 7.1 следующего содержания: "7.1. Минимальный размер собственных средств (капитала) микрокредитной компании (за исключением микрофинансовой организации предпринимательского финансирования и организации, учредителем (акционером, участником) которой является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) устанавливается в следующем размере: 1) с 1 июля 2020 года - один миллион рублей; 2) с 1 июля 2021 года - два миллиона рублей; 3) с 1 июля 2022 года - три миллиона рублей; 4) с 1 июля 2023 года - четыре миллиона рублей; 5) с 1 июля 2024 года - пять миллионов рублей."; г) дополнить частью 7.2 следующего содержания: "7.2. Внесение в уставный капитал микрофинансовой компании заемных средств и находящегося в залоге имущества не допускается. Оплата уставного капитала микрофинансовой компании при его увеличении путем зачета требований к микрофинансовой компании не допускается, за исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании, не может превышать 20 процентов цены размещения акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании."; 7) в статье 6: а) в части 1: в пункте 1 слова "настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России" заменить словами "законодательства Российской Федерации"; в пункте 3 слова "частями 1.1 и 1.3" заменить словами "частью 1.1"; пункт 4 изложить в следующей редакции: "4) несоответствие юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой организации, и (или) лиц, указанных в части 1 статьи 41-1 и части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям законодательства Российской Федерации;"; б) часть 1.1 признать утратившей силу; 8) в статье 7: а) часть 1.1 дополнить пунктами 7 и 8 следующего содержания: "7) неоднократного в течение года снижения собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже минимального значения, установленного настоящим Федеральным законом, или в случае, если размер собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже такого минимального значения в течение не менее ста восьмидесяти календарных дней; 8) несоответствия лиц, указанных в части 1 статьи 41-1 и части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом."; б) часть 1.3 признать утратившей силу; в) в части 1.6: в пункте 1 слова "микрокредитной компании" заменить словами "микрофинансовой организации"; пункт 3 признать утратившим силу; г) в части 1.7 слова "частями 1.1 и (или) 1.3" заменить словами "частью 1.1";

д) в части 1.8 слова "частями 1.1 и (или) 1.3" заменить словами "частью 1.1"; е) в части 2 цифры ", 1.3" исключить; ж) в части 5 цифры ", 1.3" исключить; 9) в части 1 статьи 7.1 слова "частями 1.1 и (или) 1.3" заменить словами "частью 1.1"; 10) в статье 9: а) пункт 3 части 1 после слова "ипотекой," дополнить словами "с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона,"; б) пункт 5 части 2 признать утратившим силу; 11) в статье 12: а) часть 1 дополнить пунктом 11 следующего содержания: "11) выдавать займы физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, обязательства заемщика по которым обеспечены залогом (за исключением случаев, когда учредителем (акционером, участником) микрофинансовой организации, предоставляющей заем, является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование): а) жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица - залогодателя по такому займу; б) доли в праве на общее имущество участника общей долевой собственности жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица - залогодателя по такому займу; в) права требования участника долевого строительства в отношении жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица - залогодателя, вытекающего из договора участия в долевом строительстве, заключенного в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"."; б) пункт 3 части 3 признать утратившим силу; 12) в части 4 статьи 14: а) абзац первый пункта 5.1 дополнить словами "(их значения, а также методики их расчета)"; б) абзац первый пункта 5.2 дополнить словами "(их значения, а также методики их расчета)"; в) в пункте 5.5 слова "методику определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании" заменить словами "методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании и микрокредитной компании"; г) дополнить пунктом 5.6 следующего содержания: "5.6) имеет право устанавливать в экономических нормативах микрофинансовых организаций дополнительные коэффициенты риска по отдельным видам активов из числа включаемых в расчет экономических нормативов микрофинансовых организаций, а также методику расчета таких коэффициентов;"; д) дополнить пунктом 8.1 следующего содержания: "8.1) запрашивает и получает в порядке, установленном Банком России, информацию о лицах, которые прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) микрокредитной компании, имеют право распоряжаться более 10 процентами акций (долей) микрокредитной компании, составляющих уставный капитал микрокредитной компании, а также о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа лиц, указанных в части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона;"; 13) в пункте 3 части 2 статьи 15 слова "частями 1.1 и (или) 1.3" заменить словами "частью 1.1".