О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
КОНСТИТУЦИОННОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
по жалобе открытого акционерного общества "Универсальный
коммерческий банк "Эра" на нарушение конституционных прав и
свобод частями второй и четвертой статьи 182
Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации
город Москва 19 января 2005 года
Конституционный Суд Российской Федерации в составе
Председателя В.Д.Зорькина, судей М.В.Баглая, Н.С.Бондаря,
Г.А.Гаджиева, Ю.М.Данилова, Л.М.Жарковой, Г.А.Жилина,
С.М.Казанцева, М.И.Клеандрова, А.Л.Кононова, Л.О.Красавчиковой,
Ю.Д.Рудкина, Н.В.Селезнева, В.Г.Стрекозова, О.С.Хохряковой,
Б.С.Эбзеева, В.Г.Ярославцева,
заслушав в пленарном заседании заключение судьи Г.А.Гаджиева,
проводившего на основании статьи 41 Федерального конституционного
закона "О Конституционном Суде Российской Федерации"
предварительное изучение жалобы ОАО "Универсальный коммерческий
банк "Эра",
у с т а н о в и л:
1. Согласно регламентирующей основания и порядок производства
обыска статье 182 УПК Российской Федерации обыск производится на
основании постановления следователя (часть вторая), а обыск в
жилище - на основании судебного решения (часть третья); до начала
обыска следователь предъявляет постановление о его производстве или
судебное решение, разрешающее его производство (часть четвертая).
Конституционность частей второй и четвертой данной статьи
оспаривается в жалобе ОАО "Универсальный коммерческий банк "Эра".
Как следует из представленных заявителем материалов, судья
Набережночелнинского городского суда (Республика Татарстан) отказал
следователю в рассмотрении ходатайства о производстве в рамках
расследования по уголовному делу обыска в коммерческом банке "Эра"
(город Москва), ссылаясь на то, что разрешение на производство
обыска суд может давать лишь в случае, если он проводится в
жилище, необходимые же для производства выемки в кредитном
учреждении данные о конкретных физических лицах, чьи вклады и счета
интересуют следствие, отсутствуют. В феврале 2004 года в помещении
коммерческого банка "Эра" на основании санкционированного
прокурором постановления следователя работниками милиции в целях
выявления лиц, причастных к совершению особо тяжкого преступления,
был проведен обыск, в ходе которого были изъяты расходные кассовые
документы и выписки из корреспондентских счетов, указывающие на
физических лиц - клиентов этого банка.
Заявитель утверждает, что части вторая и четвертая статьи 182
УПК Российской Федерации с учетом смысла, придаваемого им
правоприменительной практикой, приводят к ограничению прав и свобод
граждан, гарантированных статьями 18, 23 (часть 1), 24 (часть 1),
46 (часть 1), 55 (части 2 и 3) Конституции Российской Федерации,
поскольку на их основании работники милиции, проводившие обыск в
банке, получили без судебного решения доступ к охраняемой законом
банковской тайне и относящейся к частной жизни физических лиц
информации об их вкладах.
2. В соответствии с пунктом 7 части второй статьи 29 УПК
Российской Федерации только суд правомочен принимать решение о
производстве выемки предметов и документов, содержащих информацию о
вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях. Названной
норме коррелирует норма части четвертой статьи 183 УПК Российской
Федерации, согласно которой выемка документов, содержащих
информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных
организациях, производится на основании судебного решения. При этом
как уголовно-процессуальное законодательство, так и гражданское и
банковское законодательство, конкретизирующее понятие "документы,
содержащие информацию о вкладах и счетах граждан в банках",
связывают необходимость получения судебного решения не с формой, а
с содержанием соответствующих документов.
Гражданское законодательство рассматривает в качестве
информации о счетах и вкладах граждан сведения о наличии счета
(вклада) в конкретной кредитной организации, о владельце счета, о
произведенных операциях по счету. Такие сведения содержатся в
первичных документах (платежные поручения и т. п.), кассовых
документах, различных ведомостях, выписках со счетов, причем в
выписке из корреспондентского счета отражаются сведения в отношении
всех клиентов банка за определенный период времени по всем
операциям банка (порядковый номер операции, сальдо по счету, номер
счета клиента, суммы платежа, ссылки на платежное поручение).
Поскольку сведения о вкладах и счетах граждан в банках представляют
собой информацию персонального характера, законодатель установил
специальный правовой режим банковской тайны: в соответствии с
пунктом 1 статьи 857 ГК Российской Федерации банки гарантируют
тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и
сведений о клиенте.
Таким образом, выемка документов, содержащих информацию о
вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях, которая
осуществляется в рамках следственных действий, проводимых в ходе
уголовного судопроизводства, допустима, если эта информация имеет
непосредственное отношение к обстоятельствам конкретного уголовного
дела; выемка документов не должна приводить к получению сводной
информации о всех клиентах банка; вынося постановление о
возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки или
обыска с целью изъятия документов о вкладах и счетах в банке или
иной кредитной организации, следователь не вправе запрашивать
информацию о счетах и вкладах, если такая информация не связана с
необходимостью установления обстоятельств, значимых для
расследования по конкретному уголовному делу, а кредитные
организации, в свою очередь, не обязаны в этих случаях передавать
органам следствия соответствующую информацию.
3. Конституция Российской Федерации гарантирует каждому право
на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну
(статья 23, часть 1) и запрещает сбор, хранение, использование и
распространение информации о частной жизни лица без его согласия
(статья 24, часть 1).
Из указанных конституционных гарантий вытекают, как отметил
Конституционный Суд Российской Федерации в Постановлении от 14 мая
2003 года по делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14
Федерального закона "О судебных приставах", право каждого на
сохранение в тайне сведений о его банковских счетах и банковских
вкладах и иных сведений, виды и объем которых устанавливаются
законом, и соответствующая обязанность государства обеспечивать это
право, а также обязанность банков, иных кредитных организаций
хранить банковскую тайну.
Банковская тайна, включающая тайну банковского счета и
банковского вклада, сведений об операциях по счету и о клиентах
кредитной организации, означает защиту банком в силу требования
закона сведений, разглашение которых может нарушить права клиента.
Будучи по своей природе и назначению публично-частным правовым
институтом, она служит как обеспечению условий для эффективного
функционирования банковской системы и гражданского оборота,
основанного на свободе его участников, так и гарантированию
основных прав граждан и защищаемых Конституцией Российской
Федерации интересов физических и юридических лиц.
Отступления от банковской тайны - в силу статьи 55 (часть 3)
Конституции Российской Федерации - могут допускаться только в той
мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного
строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других
лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства, и лишь
на основе федерального закона, каковым, в частности, является
Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации,
предусматривающий возможность выемки в ходе производства по
уголовному делу предметов и документов, содержащих информацию о
вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях.
В целях защиты прав и законных интересов граждан и юридических
лиц в связи с нарушением банковской тайны Уголовно-процессуальный
кодекс Российской Федерации устанавливает в пункте 7 части второй
статьи 29 и части четвертой статьи 183, что соответствующие
действия осуществляются органами расследования лишь на основании
судебного решения с соблюдением предписаний статьи 165 данного
Кодекса (за исключением случаев, предусмотренных в ее части пятой).
Требование о производстве выемки предметов и документов,
содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных
кредитных организациях, только на основании судебного решения
обусловлено не особенностями проводимого в этих целях одноименного
следственного действия, а специфическим характером содержащейся в
изымаемых предметах и документах информации. Судебное решение в
подобных случаях принимается вне зависимости от того, оформляется
их изъятие как результат выемки, проводимой в порядке статьи 183
УПК Российской Федерации, или как результат какого-либо иного
следственного действия (в том числе обыска), направленного на
обнаружение и изъятие именно таких предметов и документов.
Отсутствие в статье 182 УПК Российской Федерации прямого
указания на необходимость вынесения судебного решения о
производстве обыска с целью изъятия (выемки) предметов и
документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и
иных кредитных организациях, не означает, что ею устанавливается
иной, нежели предусмотренный пунктом 7 части второй статьи 29 УПК
Российской Федерации, порядок выемки и изъятия предметов и
документов и допускается возможность отступления от содержащегося в
нем предписания со стороны следователя, прокурора и суда при
применении ими статьи 182 УПК Российской Федерации.
Таким образом, нет оснований утверждать, что части вторая и
четвертая статьи 182 УПК Российской Федерации нарушают
гарантируемые Конституцией Российской Федерации, в том числе ее
статьями 23 (часть 1), 24 (часть 1) и 46 (часть 1), права как
банков и иных кредитных организаций, так и граждан, являющихся их
клиентами, а потому жалоба ОАО "Универсальный коммерческий банк
"Эра" в силу статей 96 и 97 Федерального конституционного закона
"О Конституционном Суде Российской Федерации" не может быть принята
Конституционным Судом Российской Федерации к рассмотрению.
Исходя из изложенного и руководствуясь пунктом 2 части первой
статьи 43 и частью первой статьи 79 Федерального конституционного
закона "О Конституционном Суде Российской Федерации",
Конституционный Суд Российской Федерации
о п р е д е л и л:
1. Положения частей второй и четвертой статьи 182 УПК
Российской Федерации в системе действующего
уголовно-процессуального регулирования предполагают необходимость
принятия судебного решения о выемке и изъятии путем проведения
обыска предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и
счетах в банках и иных кредитных организациях.
В силу статьи 6 Федерального конституционного закона
"О Конституционном Суде Российской Федерации"
конституционно-правовой смысл указанных положений, выявленный в
настоящем Определении, является общеобязательным и исключает любое
иное их истолкование в правоприменительной практике.
2. Поскольку для разрешения поставленного заявителем вопроса
не требуется вынесение предусмотренного статьей 71 Федерального
конституционного закона "О Конституционном Суде Российской
Федерации" итогового решения в виде постановления, признать данную
жалобу не подлежащей дальнейшему рассмотрению в заседании
Конституционного Суда Российской Федерации.
3. Определение Конституционного Суда Российской Федерации по
данной жалобе окончательно и обжалованию не подлежит.
4. Настоящее Определение подлежит опубликованию в "Вестнике
Конституционного Суда Российской Федерации".
Председатель
Конституционного Суда
Российской Федерации В.Д.Зорькин
Судья-секретарь
Конституционного Суда
Российской Федерации Ю.М.Данилов
N 10-О